□ 本報(bào)記者 武亞東
在非銀行金融機(jī)構(gòu)中，財(cái)務(wù)公司有著企業(yè)集團(tuán)“內(nèi)部銀行”之稱。數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，全國(guó)存續(xù)的財(cái)務(wù)公司為238家，總資產(chǎn)約8.6萬億元。
今年年初，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了《關(guān)于促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司規(guī)范健康發(fā)展提升監(jiān)管質(zhì)效的指導(dǎo)意見》，強(qiáng)調(diào)要強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控，防控信用風(fēng)險(xiǎn)、緊盯流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)關(guān)注集團(tuán)外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理。近日，記者深入云南省實(shí)地調(diào)研，了解新規(guī)實(shí)施后，當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)公司如何依托集團(tuán)資源實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。
深挖鋼鐵產(chǎn)業(yè)潛能
管道輸送，作為繼公路、鐵路、水運(yùn)和航空后的新興運(yùn)輸形式，被稱為“第五運(yùn)輸”，其低能耗、節(jié)能環(huán)保和高效經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)備受關(guān)注。可是在云南昆鋼集團(tuán)，管道里流動(dòng)的既不是水也不是油，而是鐵精礦漿體。
昆鋼控股（集團(tuán)）公司總經(jīng)理助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)顧麗麗介紹，昆鋼自主研發(fā)了管道運(yùn)輸鐵精礦技術(shù)，通過高壓水泵將鐵精礦粉末以漿體的形式輸送到數(shù)百公里外的鋼鐵廠，再進(jìn)行脫水處理后投入生產(chǎn)。昆鋼大紅山礦業(yè)公司生產(chǎn)的鐵精礦通過漿體管道，從云南省玉溪市新平縣大紅山鐵礦直達(dá)昆鋼草鋪新區(qū)。全長(zhǎng)329公里的管道每日輸送量高達(dá)1.6萬噸，年輸送能力更是達(dá)到500萬噸。
“這些創(chuàng)新項(xiàng)目成功的背后，離不開昆鋼財(cái)務(wù)公司的全力支持。”顧麗麗坦言。昆鋼作為云南工業(yè)版圖中的“鋼鐵巨擘”，自奠基以來在鋼鐵、礦山、水泥及鋼結(jié)構(gòu)等領(lǐng)域不斷開拓創(chuàng)新，產(chǎn)品不僅覆蓋云南超四成市場(chǎng)，還遠(yuǎn)銷東南亞多國(guó)，成為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力。而這一切離不開昆鋼財(cái)務(wù)公司提供的金融活水。
顧麗麗表示，作為集團(tuán)金融服務(wù)的核心平臺(tái)，昆鋼財(cái)務(wù)公司通過資金歸集和集中支付，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)資金“看得見、管得住、調(diào)得動(dòng)”。這種精細(xì)化的管理模式，不僅降低了資金風(fēng)險(xiǎn)，還提高了整體運(yùn)營(yíng)效率。
除了服務(wù)集團(tuán)，昆鋼財(cái)務(wù)公司還以提升成員單位的經(jīng)營(yíng)效率為核心，積極運(yùn)用金融工具助力集團(tuán)下屬企業(yè)降低成本，提高資金使用效率。云南昆鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司總經(jīng)理王娟介紹，在2022年，《關(guān)于推廣企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司擔(dān)保的公告》出臺(tái)后，昆鋼財(cái)務(wù)公司迅速行動(dòng)，申請(qǐng)稅款擔(dān)保業(yè)務(wù)資質(zhì)并成功獲批。
昆鋼的鋼鐵業(yè)務(wù)中，進(jìn)口鐵礦石需繳納大額增值稅保證金，這導(dǎo)致企業(yè)流動(dòng)資金沉淀。昆鋼財(cái)務(wù)公司創(chuàng)新推出稅款保函服務(wù)。通過全國(guó)通用稅款保函，企業(yè)可以在“先放后稅”的模式下快速通關(guān)，大幅壓縮時(shí)間和資金成本，提高成員單位辦理進(jìn)口業(yè)務(wù)稅款申報(bào)的便利性。
按照成員單位實(shí)際需求，昆鋼財(cái)務(wù)公司于2023年2月24日開立了首筆“全國(guó)通用稅款保函”，金額17.5萬元，截至目前，財(cái)務(wù)公司為成員單位進(jìn)口鐵礦石累計(jì)開立“全國(guó)通用稅款保函”639.7萬元。“不僅有效提高了進(jìn)口業(yè)務(wù)的通關(guān)效率，還為成員單位創(chuàng)造了更大的資金靈活性。”王娟表示。
中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)黨委委員、專職副會(huì)長(zhǎng)陶東平表示，財(cái)務(wù)公司積極響應(yīng)國(guó)家政策，堅(jiān)守“依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)”的功能定位，緊密圍繞企業(yè)集團(tuán)主業(yè)，為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入了強(qiáng)大動(dòng)力。它們通過提供資金保障、信貸、票據(jù)融資等金融業(yè)務(wù)，及時(shí)輔佐和支撐集團(tuán)公司的戰(zhàn)略發(fā)展，將資金調(diào)度在關(guān)鍵環(huán)節(jié)，助力企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。
金融賦能“一帶一路”
近年來，云南充分利用其區(qū)位、資源和人文優(yōu)勢(shì)，積極融入“一帶一路”建設(shè)，區(qū)域輻射中心建設(shè)成果顯著。云南省建設(shè)投資控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“建投集團(tuán)”）承擔(dān)了眾多重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，云南建投集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司則為集團(tuán)戰(zhàn)略提供了金融支持。
柬埔寨暹粒吳哥國(guó)際機(jī)場(chǎng)項(xiàng)目是一個(gè)典型案例。云南建投集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司副總經(jīng)理李然介紹，柬埔寨暹粒吳哥國(guó)際機(jī)場(chǎng)是“一帶一路”重要建設(shè)項(xiàng)目，也是中柬兩國(guó)友誼的重要見證。
“該項(xiàng)目施工標(biāo)準(zhǔn)高，工期進(jìn)度節(jié)點(diǎn)控制嚴(yán)格。項(xiàng)目施工期間因交通不暢、信息不暢造成進(jìn)度款項(xiàng)無法正常到位、物料供應(yīng)不及時(shí)等問題，給項(xiàng)目推進(jìn)帶來了極大挑戰(zhàn)。”李然表示。對(duì)此，云南建投集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司制定了“一項(xiàng)目一策”的綜合金融服務(wù)方案，從業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、支付結(jié)算到融資支持，全方位保障項(xiàng)目推進(jìn)。2023年10月16日，在第三屆“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇開幕前兩天，柬埔寨暹粒吳哥國(guó)際機(jī)場(chǎng)順利通航，成為“一帶一路”建設(shè)中的又一座地標(biāo)。
云南建投集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司總經(jīng)理趙宏武表示，云南建投集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司依托自身金融平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，不斷提升自身邊際服務(wù)能力，支持集團(tuán)“走出去”企業(yè)和境外重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，尤其“一帶一路”倡議發(fā)布以來，累計(jì)支持越南越中友誼宮、老撾萬萬高速和老撾萬象賽色塔綜合開發(fā)區(qū)建設(shè)等多個(gè)項(xiàng)目，為集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。
在“走出去”之外，云南建投集團(tuán)財(cái)務(wù)公司還支持本地產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，通過“票據(jù)貼現(xiàn)+再貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)”模式，降低物流企業(yè)融資成本，同時(shí)為東風(fēng)韻特色小鎮(zhèn)提供低成本貸款支持，使其成為云南文旅產(chǎn)業(yè)的新名片。
服務(wù)實(shí)體精準(zhǔn)滴灌
云天化集團(tuán)前身是20世紀(jì)70年代的云南天然氣化工廠，經(jīng)過半個(gè)世紀(jì)砥礪奮進(jìn)，已成為全球化工領(lǐng)軍企業(yè)，在肥料、玻纖及復(fù)合材料、化工新材料領(lǐng)域獨(dú)樹一幟，以完備的產(chǎn)業(yè)鏈、領(lǐng)先的產(chǎn)能規(guī)模、卓越的創(chuàng)新能力，扛起保障糧食安全、推動(dòng)行業(yè)革新重任。
但這樣一個(gè)化工業(yè)巨擘，幾年前卻遇到了資金難題，最后在其財(cái)務(wù)公司的助力下，平穩(wěn)渡過了難關(guān)。云天化集團(tuán)黨委委員、董事、財(cái)務(wù)總監(jiān)盧應(yīng)雙介紹，2013年化肥產(chǎn)業(yè)就慢慢進(jìn)入了“寒冬”，云天化集團(tuán)連續(xù)兩年出現(xiàn)較大的虧損；加之2015年集團(tuán)外部融資環(huán)境出現(xiàn)變化，公開市場(chǎng)債券融資發(fā)行難度加劇，使整個(gè)集團(tuán)的發(fā)展雪上加霜。
“那段時(shí)間集團(tuán)債券融資余額最高從超140億元萎縮至不足15億元，整個(gè)集團(tuán)的資金鏈面臨著重大挑戰(zhàn)。”盧應(yīng)雙說。就在集團(tuán)舉步維艱之際，云天化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司積極開拓同業(yè)市場(chǎng)和渠道，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，通過再貼現(xiàn)、財(cái)票直貼、銀團(tuán)貸款等業(yè)務(wù)為云天化集團(tuán)提供資金，最高累計(jì)提供資金達(dá)134億元，確保了集團(tuán)資金鏈的暢通。
作為云天化集團(tuán)的“內(nèi)部銀行”，云天化財(cái)務(wù)公司一直秉承“服務(wù)型平臺(tái)化”的定位，為集團(tuán)主業(yè)和轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了全面的金融服務(wù)支持。
近年來，云天化集團(tuán)聚焦“肥料、玻纖及復(fù)合材料、化工新材料”三大主業(yè)，逐漸走出困境，步入高質(zhì)量發(fā)展期。云天化財(cái)務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展方向，注重高效資金利用和內(nèi)控管理，不斷加大對(duì)玻纖及復(fù)合材料板塊的資金投放，幫助成員企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。例如，云天化財(cái)務(wù)公司仔細(xì)研判成員單位重慶國(guó)際復(fù)合材料股份有限公司在高速發(fā)展期的資金需求，利用比外部金融機(jī)構(gòu)的更熟悉集團(tuán)產(chǎn)業(yè)與企業(yè)情況的比較優(yōu)勢(shì)，高效協(xié)調(diào)，通過貸款類業(yè)務(wù)和票據(jù)類業(yè)務(wù)，以低于外部金融機(jī)構(gòu)的融資利率，自2019年至2023年，5年累計(jì)為該公司及下屬企業(yè)提供資金超33億元，用于新產(chǎn)品研發(fā)、新項(xiàng)目建設(shè)以及補(bǔ)充流動(dòng)資金，為該公司發(fā)展壯大業(yè)務(wù)、提高核心競(jìng)爭(zhēng)力、提升行業(yè)影響力提供了必要資金支持，助力集團(tuán)及該公司高質(zhì)量發(fā)展。
盧應(yīng)雙介紹，2023年云天化財(cái)務(wù)公司為成員單位提供日均60.84億元資金支持，精準(zhǔn)聚焦涉農(nóng)、小微領(lǐng)域，涉農(nóng)信貸業(yè)務(wù)累放22.56億元、小微業(yè)務(wù)累放2.80億元，全力保障春耕秋收農(nóng)資供應(yīng)、助力小微企業(yè)茁壯成長(zhǎng)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面發(fā)揮了金融支撐作用。
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